Product Description
Kế hoạch tài chính 5 năm là bản dịch bằng số của chiến lược doanh nghiệp. Đối với công ty bất động sản, kế hoạch phải trả lời đồng thời ba câu hỏi: doanh nghiệp sẽ ghi nhận doanh thu từ dự án nào, cần giải ngân bao nhiêu vốn trước khi thu tiền, và nguồn vốn nào bảo đảm doanh nghiệp không mất thanh khoản trong giai đoạn triển khai.
Không chỉ là dự báo doanh thu và lợi nhuận
- Xác định thời điểm doanh thu, giá vốn và lợi nhuận được ghi nhận theo từng dự án.
- Nhìn thấy khoảng cách thời gian giữa chi phí phát triển dự án, tồn kho hình thành, thu tiền khách hàng và thời điểm bàn giao.
- Ước tính nhu cầu vay, vốn chủ sở hữu và phần vốn bổ sung khi dòng tiền xuống dưới mức tối thiểu.
- Đánh giá khả năng trả nợ qua DSCR, dư nợ/VCSH và dòng tiền từ hoạt động kinh doanh.
- Kiểm tra tính nhất quán giữa kế hoạch dự án, KQKD, Bảng cân đối và LCTT.
Các quyết định mà mô hình hỗ trợ
- Dự án nào tạo doanh thu và lợi nhuận trong từng năm?
- Dự án nào đang hút vốn vào tồn kho?
- Pipeline nào đủ điều kiện đưa vào kế hoạch?
- Doanh nghiệp thiếu tiền vào năm nào?
- Nợ vay có vượt sức trả nợ không?
- Kế hoạch tăng trưởng có tạo giá trị hay chỉ làm tăng tồn kho và nợ?
Kế hoạch 5 năm không nên được xem là một con số cố định. Doanh nghiệp cần lưu bản Budget đã phê duyệt, sau đó cập nhật Forecast theo quý để tách rõ: thay đổi do thị trường, thay đổi do tiến độ pháp lý, thay đổi do bán hàng và thay đổi do chi phí.
